Денежные переводы и перемещение капитала

В России свобода перемещения капитала и движения платежей для иностранных инвесторов ничем не ограничена и гарантирована законом. Иностранный инвестор может беспрепятственно переводить доходы, заработанные в России, на банковские счета в других странах при условии соблюдения правил валютных операций и уплаты всех налогов.

Наличные средства можно вывозить из России без ограничений в сумме, в эквиваленте не превышающей 10 000 долларов США. Если сумма в эквиваленте превышает 10 000 долларов США, ее вывоз необходимо задекларировать в пассажирской таможенной декларации.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

• устанавливает правила осуществления денежных расчетов и банковских операций,
• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации,
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.

Расчеты между юридическими лицами (организациями)

Вид расчетовХарактер платежейУсловияОграничения
НаличныеСвязанные с осуществлением предпринимательской деятельностиИспользование контрольно-кассовой техники (ККТ) либо оформление документов на банках строгой отчетности (БСО). Исключение составляют некоторые виды розничной торговли, для которых необязательно применение ККТ и БСОПо перечню, утвержденному Центральным банком РФ. Не более 100 тысяч рублей в рамках одного договора. Не распространяется на выплаты своим работникам заработной платы, стипендий, иными выплатами (в том числе социального характера)
БезналичныеСвязанные с осуществлением предпринимательской деятельностиОбязательное указание назначения и суммы платежаНет

Расчеты между предприятиями (юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями) и физическими лицами

Вид расчетовХарактер платежейУсловияОграничения
НаличныеСвязанные с осуществлением предпринимательской деятельностиИспользование контрольно-кассовой техники (ККТ) либо оформление документов на банках строгой отчетности (БСО). Исключение составляют некоторые виды розничной торговли, для которых необязательно применение ККТ и БСОПо перечню, утвержденному Центральным банком РФ. Не более 100 тысяч рублей в рамках одного договора. Не распространяется на выплаты своим работникам заработной платы, стипендий, иными выплатами (в том числе социального характера)
БезналичныеСвязанные с осуществлением предпринимательской деятельностиОбязательное указание назначения и суммы платежаНет

Расчеты между физическими лицами

Вид расчетовХарактер платежейОграничениУсловия
НаличныеНе связанные с осуществлением предпринимательской деятельностиНетНет
Безналичные (в том числе с помощью банковских карт)Не связанные с осуществлением предпринимательской деятельностиНетНет

Как безналичные расчеты, так и расчеты наличными средствами, на сумму более 600 000 рублей подлежат обязательному контролю со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Это правило действует в отношении любых видов безналичных расчетов: между юридическими лицами, между физическими лицами, между юридическими и физическими лицами.
На территории России действуют банковские карты международных платежных систем Visa,MasterCard, American Express, UnionPay.
Также в стране действует развитая система внутренних и внешних денежных переводов. Услуги по переводу денежных средств по территории России и в другие страны предоставляет 100 банковских и небанковских организаций. Полный перечень размещен на сайте Центрального банка РФ (Банк России).
В число крупнейших систем небанковских наличных денежных переводов между физическими лицами, действующих на территории России, входят международные системыWestern Union и MoneyGram.
Денежные переводы можно осуществлять лицами в разных валютах: в рублях, долларах США, евро. Переводы можно получать как наличными средствами, так и зачислением на расчетный счет в банке или на банковскую карту.